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關于修訂衢江上銀村鎮銀行結算賬戶管理協議的公告

關于修訂衢江上銀村鎮銀行

結算賬戶管理協議的公告

 

廣大企業客戶:

根據《中國人民銀行杭州中心支行轉發<中國人民銀行關于取消企業銀行賬戶許可的通知>的通知》(杭銀發[2019]20號)、《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2016261號)相關規定,我行于2019222日重新修訂了銀行結算賬戶管理協議。現將相關事項公告如下:

一、自2019225日起,中華人民共和國境內依法設立的企業法人、非法人企業、個體工商戶(以下統稱企業)在我行開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶,由核準制改為備案制,中國人民銀行不再核發開戶許可證。

二、企業申請開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的,我行按規定完成開戶審核后,即可為符合條件的企業辦理開戶手續。企業銀行結算賬戶,自開立之日即可辦理資金收付業務。

三、企業申請開立基本存款賬戶,須向我行承諾無基本存款賬戶,也未在其他銀行申請開立基本存款賬戶,如果企業多頭開立基本存款賬戶,則企業自行承擔相關法律責任,并配合我行對開立的基本存款賬戶采取變更賬戶性質或撤銷賬戶的處置措施。

四、企業申請開立基本存款賬戶,我行將采用面對面、視頻電話等方式向企業法定代表人或單位負責人核實開戶意愿的真實性,并留存相關工作記錄。

五、我行發現企業名稱、法定代表人或單位負責人、經營地址、主要聯系方式,以及身份證明文件種類或者編號發生變更的,將會通知企業辦理變更手續。企業自接到通知之日起30日內仍未辦理變更手續,且未提出合理理由的,我行有權停止支付。

 六、我行發現企業提供的證明文件有效期到期后30日內仍未重新出具更新有效期后依法設立的身份證明文件,且未提出合理理由的,我行有權對企業中止賬戶業務。

七、企業銀行結算賬戶連續6個月(含)以上無業務發生的,或在使用過程中違反相關法律法規及其他監管要求的,我行有權依法及監管要求對該賬戶做限制或銷戶處理。

八、企業出現下列任一違約情形時,我行有權停止銀行結算賬戶的對外支付、停止為甲方提供任何賬戶服務、或者注銷甲方銀行結算賬戶并終止銀行結算賬戶協議,并有權采取法律法規規定的其它救濟措施:

(一)偽造、變造證明文件;

(二)使用虛假證明文件辦理支付結算;

(三)違反《人民幣結算賬戶管理辦法》規定不及時撤銷賬戶;

(四)出租、出借、買賣賬戶;

(五)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務;

(六)在本協議項下所做陳述與保證不真實;

(七)違反本協議約定的義務;

(八)賬戶交易異常或有合理理由懷疑企業涉嫌洗錢、恐怖融資,逃稅等違法犯罪行為或涉及國際組織、當地監管、有關外國政府等制裁。

九、本協議所稱的停止支付是指銀行停止賬戶的資金支付功能,對賬戶采取只收不付控制,簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的資金支付除外。

十、本協議所稱的中止賬戶業務是指銀行停止銀行結算賬戶資金收付功能,對賬戶采取不收不付控制,簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的資金支付除外。

  

如有任何疑問,敬請垂詢我行各營業網點:

營業部:0570-8077719

上方支行:0570-8062935

廿里支行:0570-8077791

特此公告。                 

                                                                                       衢江上銀村鎮銀行

  二○一九年六月一十一日

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