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科創型企業“投貸保”

上海銀行與上海中小微企業政策性融資擔保基金合作,推出科創型企業“投貸保”專項金融服務方案,為本市科創企業提供“結算+信貸支持+政策性貸款擔保+投貸聯動”綜合金融服務。

一、基本準入條件

從外部投資機構和科創企業成長性二個維度,來遴選符合條件的科創企業:

1、已經引入以下五類優質外部機構投資者完成股權投資的科創企業:

1)由上海市、區二級政府引導基金參股支持的直接股權投資基金;

2)上市公司;

3)“世界500強企業”;

4)國內券商發起成立的直接股權投資基金;

5)上海市國資委直接管理的上海國有企業集團發起成立的直接股權投資基金。

2、科創企業業務模式已經基本成熟,經營現金流穩定,成長性特點明顯,原則上近兩個年度平均銷售增長率在10%以上(上一年度銷售收入超過1億元的科創企業可不受此條件限制)。

重點支持上海市“科技小巨人”企業、“科技小巨人”培育企業、“高新技術企業”證書企業、“專精特新”名單企業、新三版掛牌或者擬掛牌企業,已經或即將啟動IPO流程的科創企業。

 

二、授信要素

1、信貸金額。單戶最高不超過1000萬元,且企業在所有銀行的短期流動資金貸款合計不超過上年度末銷售收入的50%(含本筆授信)。

2、貸款期限原則上為1年。對于進入IPO上市輔導期以及新三版創新層名單內的科創企業,貸款期限可放寬至3年,3年期貸款金額為貸款總金額的50%

3、擔保方式。由上海中小微企業政策性融資擔保基金提供貸款本金80%保證擔保,企業實際控制人或主要股東提供個人連帶責任擔保(反擔保),無需其他擔保措施。

4、市擔保基金擔保費率。一般為貸款擔保金額的0.5%-1%

 

三、投貸聯動

上海銀行是國務院指定的投貸聯動10家試點銀行之一,即將成立“上行投資有限公司”,專項向成長型科創企業進行股權投資,股權投資比例一般控制在企業總股本的2-5%左右。上海銀行將通過上行投資公司與科創企業簽署“投資期權認購權協議”或者“投資協議”,開展投貸聯動業務。

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